NEW YORK – Bankacılık sektörü için çalkantılı bir yıl olmasına rağmen JPMorgan (NYSE: JPM ) emsalleri değerli zorluklarla karşı karşıya kalsa bile dayanıklılık ve stratejik büyüme sergileyerek bir güç ışığı olarak ortaya çıktı. Federal Rezerv’in agresif faiz artırımları finans sektörü üzerinde baskı oluşturarak banka hisse senedi endekslerinde önemli bir düşüşe yol açtı. Ancak JPMorgan bu yıl hisse fiyatının %11,7 artmasıyla bu eğilimi tersine çevirmeyi başardı.
Federal Rezerv’in faiz oranlarını 22 yılın en yüksek seviyesi olan %5,25-5,5’e yükseltme kararı, özellikle üç büyük borç verenin Mart ayı başındaki çöküşünün ardından bankacılık sektörünün mücadelelerine katkıda bulunan bir faktör oldu. Fed’in bu hamlesi yatırımcıların banka hisselerine yatırım yapma konusunda tereddüt etmesine yol açarak KBW Bank Index’in ve Nasdaq Banka endeksinde sırasıyla %18,6 ve %17,9 oranında düşüşe neden oldu. Buna karşı S&P 500Endeks yüzde 17,8 artış kaydetti.
Bu zorlu ortamda JPMorgan yalnızca büyümeye devam etmekle kalmadı, aynı zamanda Mayıs ayında First Republic Bank’ı satın almasından bu yana önemli ölçüde de büyüdü. Bu stratejik hamle, JPMorgan’ın bilançosuna yaklaşık 92 milyar dolar mevduat, 173 milyar dolar kredi ve 30 milyar dolar menkul kıymet ekledi. Bankanın genişleme çabaları, Brezilya’nın C6 Bankası’ndaki hissesini artırmak ve ticaret finansmanı konusunda uzmanlaşmış bir fintech firması olan Cleareye.ai ile stratejik bir ittifak oluşturmak gibi uluslararası girişimlerle daha da vurgulandı.
JPMorgan’ın sosyal yardım büyümesi son üç ila beş yılda %13,4 oranında gerçekleşti; bu da bölüm ortalaması olan %4,7’nin üzerinde gerçekleşti. Uzun vadeli kazanç artış oranının %5 olması beklenen banka, yatırımcılarına umut verici ödüllerin sinyalini veriyor. 2018 yılında 25 yeni pazarda 400 yeni şube açma girişimini duyurmasından bu yana perakende şube ağını genişletme konusunda önemli ilerleme kaydedildi.
JPMorgan’ın Yatırım Bankacılığı (IB) işi de, mevcut makroekonomik ve jeopolitik belirsizlikler azalınca umut verici iyileşme ve büyüme işaretleri gösteriyor. Bankanın hissedar getirilerine olan bağlılığı sermaye dağıtım faaliyetlerinden de açıkça görülmektedir; 2023 stres testini geçtikten sonra temettüsünü %5 artırarak hisse başına 1,05 dolara çıkardı ve bu yıl 12 milyar dolar değerindeki hisseleri geri almayı planlıyor.
JPMorgan parlarken, Bank of America gibi diğer büyük bankalar, 2023’ün üçüncü çeyreğinin sonuna kadar yaklaşık 132 milyar dolarlık gerçekleşmemiş menkul kıymet zararlarıyla uğraşmaktadır. Citigroup, küresel olarak tüketici bankacılığı işini küçültmeyi de içeren kapsamlı bir organizasyonel revizyonun ortasındadır. bu da yakın vadeli mali tabloları üzerinde baskı oluşturabilir. Wells Fargo(NYSE: WFC) geçmiş skandallardan ve Federal Reserve tarafından uygulanan kısıtlamalardan kaynaklanan düzenleme zorluklarıyla karşı karşıya kalmaya devam ediyor.
Sonuç olarak JPMorgan, faiz oranlarındaki artışlar ve segmentteki istikrarsızlığın yarattığı daha geniş piyasa zorluklarının ortasında stratejik satın almalar, uluslararası genişleme ve sağlam fayda büyümesi yoluyla bankacılık segmentinde kendisini farklılaştırıyor.
Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
